بازار ارزهای دیجیتال در ایران گسترده است و تریدرهای ایرانی به پلتفرم‌های امن و همیشه در دسترس برای خریدوفروش ارزهای دیجیتال نیاز دارند. صرافی‌های ایرانی به‌دلیل امنیت بالا، فرآیند آسان احراز هویت و دردسترس‌بودن، اغلب به صرافی‌های خارجی ترجیح داده می‌شوند.
⚠️🚫پلیس فتا به طور مستقیم مجوزی برای صرافی‌های ارز دیجیتال صادر نمی‌کند و تا به حال لیست رسمی صرافی‌های مورد تأیید را منتشر نکرده است. صدور مجوز فعالیت این صرافی‌ها بر عهده بانک مرکزی و وزارت صنعت، معدن و تجارت است، اما هنوز قانون مشخص و جامعی در این حوزه تصویب نشده است. با این حال پلیس فتا سندی با عنوان «الزامات انتظامی و امنیتی صرافی‌های ارز دیجیتال» منتشر کرده که چارچوب و ضوابطی را برای فعالیت صرافی‌ها تعیین می‌کند. صرافی‌هایی که این معیارها و الزامات را رعایت کنند، از نظر پلیس فتا معتبر و قابل اعتماد به شمار می‌آیند.🚫⚠️
معیارهای پلیس فتا برای صرافی‌های ارز دیجیتال
پلیس فتا برای جلوگیری از سواستفاده و افزایش امنیت در صرافی‌های ارز دیجیتال، الزامات سختگیرانه‌ای را تعیین کرده است. این الزامات در چندین محور اصلی دسته بندی می‌شوند:
| الزامات مدیریتی |
| شفاف بودن هویت هیئت مدیره و عدم برخورداری از سوپیشینه کیفری یا حقوقی |
| ثبت قانونی صرافی در قالب شخصیت حقوقی و به صورت تضامنی، به طوری که مسئولیت تخلفات بر عهده تمامی اعضای هیئت مدیره باشد. |
| لزوم اطلاع رسانی سریع هرگونه تغییر مدیریتی به پلیس فتا |
| الزامات حساب ریالی-رمزارزی |
| استفاده از حساب‌های بانکی به نام شرکت و ممنوعیت استفاده از حساب‌های شخصی یا ارزی |
| حفظ داده‌های معاملاتی کاربران به ایمن‌ترین شیوه ممکن برای حداقل 10 سال |
| جلوگیری از پولشویی و شفافیت کامل در گردش وجوه |
| الزامات احراز هویت (KYC) |
| انجام فرآیند احراز هویت به کامل‌ترین وجه برای تمامی کاربران |
| دریافت اطلاعات هویتی کامل شامل نام، کد ملی، شماره تلفن، تصویر کارت ملی و عکس سلفی یا فیلم کاربران |
| مسدودسازی حساب در صورت نقص مدارک تا زمان رفع نقص |
| الزامات بستر تبادل رمزارز |
| بهره گیری از الگوریتم‌های معاملاتی استاندارد و تخصیص بودجه کافی برای حفظ و ارتقای امنیت پلتفرم |
| رمزنگاری اطلاعات حساس کاربران (مانند شماره شبا، کد ملی، رمز عبور) با استفاده از الگوریتم‌های استاندارد |
| انجام تست نفوذپذیری توسط شرکت‌های ارزیاب مورد تایید فتا هر شش ماه یک بار و گزارش نتایج به این نهاد |
| استفاده از کیف پول‌های سرد برای ذخیره امن دارایی‌ها |
| برخورداری از پروتکل‌های امنیتی مانند احراز هویت دوعاملی (2FA) و سیستم ضد فیشینگ |
| الزامات انتظامی-سایبری |
| ممنوعیت ارائه خدمات به اتباع خارجی و افراد زیر 18 سال |
| الزام به در اختیار قرار دادن اطلاعات کیف پول‌های گرم و سرد صرافی به پلیس فتا و آمادگی برای بازرسی‌ها |
| اعمال محدودیت‌های معاملاتی تعیین‌شده توسط بانک مرکزی و آمادگی برای بازرسی‌های پلیس فتا |
| ممنوعیت انتقال ریال بین حساب‌های کاربران |
| عدم وجود تبلیغات فریبنده که کاربران را به سرمایه‌گذاری ترغیب یا تشویق کند |
صرافی های مورد تایید پلیس فتا
برخی از صرافی‌های ایرانی ارز دیجیتال که مطابق الزامات پلیس فتا فعالیت می‌کنند، شامل:
او ام پی فینکس
یک صرافی ارز دیجیتال با ثبت نام و خدمات رایگان است. این صرافی دارای سطوح کاربری متنوع همچون آبی، نقره‌ای و طلایی بوده و خدمات اختصاصی مثل استخر مشارکت، کارت هدیه و مسترکارت ارائه می‌دهد. امنیت کاربران با استفاده از شناسایی دوعاملی و رمز عبور قوی تامین می‌شود. از مزایای آن اعتبار آنی و کارمزد صفر برای واریز (به غیر از برخی ارزها) است، اما برداشت ریالی شامل 0.03% کارمزد است و براساس سطح کاربر، کارمزد معاملات متغیر است.
او ام پی فینکس
والکس
از صرافی‌های قدیمی و شناخته شده با بیش از یک میلیون کاربر روزانه است. این صرافی با تکیه بر سیستم امنیتی مدرن و امکاناتی از جمله بات معامله‌گر، استراتژی‌های معاملاتی متنوع مانند اسپات گرید و مارجین گرید و پشتیبانی 24 ساعته فعالیت می‌کند. همچنین فرآیند احراز هویت آسان و سریع دارد.
نوبیتکس
از سال 1396 فعالیت می‌کند و از باسابقه‌ترین صرافی‌های ایرانی است. این پلتفرم از بیش از 100 ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و امکانات ویژه‌ای چون ییلد فارمینگ، استیکینگ، استخر مشارکت و پرتفوی سود و زیان دارد. کیف پول غیرامانی فارسی (لاکت ولت)، ذخیره سازی رمزنگاری شده اطلاعات، محدودسازی ورودها و تأیید دومرحله‌ای برای برداشت از تدابیر امنیتی این صرافی محسوب می‌شوند.
نوبیتکس
ثناچنج
بر تضمین بالاترین سرعت و کیفیت خدمات‌رسانی تأکید دارد. این صرافی دارای کیف پول اختصاصی، طراحی کاربرپسند و دسترسی به نرخ لحظه‌ای تمام ارزهاست. فرآیند احراز هویت در آن کمتر از 10 دقیقه طول می‌کشد و تسویه رمزارز خرید اول پس از 72 ساعت انجام می‌شود.
آبان تتر
توسط دانشجویان دانشگاه صنعتی شریف راه اندازی شده و از سال 1397 فعالیت می‌کند. این صرافی از بیش از 400 رمزارز پشتیبانی کرده، امنیت بالایی دارد و خدماتی همچون انتقال داخلی رمزارز و معاملات حضوری ارائه می‌دهد. پشتیبانی 24 ساعته از دیگر مزایای آبان تتر است.
آبان تتر
ارزپایا
در سال 1396 تاسیس شده و ادعا می‌کند که کمترین کارمزد معاملات را دارد. این پلتفرم دارای کیف پول اختصاصی و پشتیبانی فعال از طریق تلفن، تیکت و چت آنلاین است. سقف برداشت روزانه در ارزپایا بر اساس سطح کاربری تعیین می‌شود.
رمزینکس
از سال 1397 فعالیت می‌کند و از 311 رمزارز پشتیبانی دارد. کارمزد معاملات این صرافی وابسته به حجم معاملات کاربر و نوع سفارش است. رمزینکس دارای بازار P2P و ربات اسپات گرید می‌باشد که امکانات معاملاتی متنوعی را به کاربرانش ارائه می‌دهد.
رمزینکس
اوکی اکسچنج
از سال 1397 شروع به کار کرده و از بیش از 700 رمزارز پشتیبانی می‌کند. این صرافی اپلیکیشن اختصاصی برای اندروید و iOS ارائه داده و دارای سیستم کسب درآمد از طریق معرفی دوستان است.
ایرانیکارت
با 13 سال سابقه و 700 هزار کاربر، امکان خرید بیش از 1000 کوین و توکن را فراهم کرده است. این صرافی خدماتی چون ارائه کارت‌های اعتباری ویزا، مسترکارت، حساب پی‌پال و پرفکت مانی را نیز عرضه می‌کند.
ایرانیکارت
بیت 24
دارای بیش از 800 هزار کاربر و پشتیبانی از بیش از 600 ارز دیجیتال است. فرآیند احراز هویت این صرافی به صورت اتوماتیک انجام می‌شود و در معاملات آنی کارمزدی دریافت نمی‌شود.
بیت پین
از بیش از 250 رمزارز پشتیبانی می‌کند و کیف پول‌های امن و سیستم ذخیره‌سازی پیشرفته‌ای دارد. این صرافی همچنین وام آنی با ارز دیجیتال، کارت هدیه کریپتویی و استیکینگ به کاربرانش ارائه می‌دهد.
بیت پین
تبدیل
بیش از 300 بازار معاملاتی فراهم کرده، پشتیبانی 24 ساعته و امکان واریز و برداشت ریالی آسان دارد. اپلیکیشن اندروید و نسخه وب برای iOS، امکان معاملات مارجین تا 60 برابر و ربات‌های معامله‌گر با هوش مصنوعی از جمله ویژگی‌های اصلی آن است.
اریترون
از سال 1398 فعال است و امکان خرید و فروش بیش از 1100 ارز دیجیتال را فراهم کرده است. این صرافی احراز هویت سریع و پشتیبانی 24 ساعته دارد و قابلیت ثبت سفارش مستقیم در بازار جهانی رمزارزها را ارائه می‌دهد.
بیتکسینو
یک صرافی دانش‌بنیان ایرانی با ضریب امنیتی بالا (کیف پول‌های سخت‌افزاری چند امضایی) است. این صرافی وام بدون ضامن ارائه می‌دهد و پشتیبانی 24 ساعته دارد. پشتیبانی از بیش از 400 جفت ارز دیجیتال از دیگر مشخصه‌های بیتکسینو است.
بیتکسینو
گرین موج
یک صرافی معتبر در شهر مشهد است که از بیش از 30 نوع ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند. این صرافی امکان استیک تتر و سایر ارزهای دیجیتال را نیز در اختیار کاربرانش قرار داده است.
انواع کلاهبرداری‌های رایج در ارز دیجیتال
صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا کدام هستند؟
در بازار ارزهای دیجیتال، انواع مختلفی از کلاهبرداری‌ها مشاهده می‌شود که باید نسبت به آن‌ها هوشیار بود:
- طرح‌های پانزی وعده سودهای کلان و غیرواقعی می‌دهند که معمولاً به سرعت فرو می‌پاشند و باعث از بین رفتن سرمایه افراد می‌شوند
- فیشینگ سرقت اطلاعات شخصی و حساب کاربری از طریق ایمیل‌ها، پیامک‌ها و سایت‌های جعلی است
- حملات سایبری نفوذ به صرافی‌ها یا کیف پول‌های دیجیتال کاربران و سرقت ارزهای آن‌ها را شامل می‌شود
- کلاهبرداری تتر استفاده از تترهای تقلبی در سایت‌های جعلی، والت‌های نامعتبر و کمپین‌های فیشینگ با هدف سرقت سرمایه کاربران است
| نام صرافی | تعداد ارزها | سطح امنیت | نوع احراز هویت | امکانات ویژه | پشتیبانی |
|---|---|---|---|---|---|
| نوبیتکس | 100+ | رمزنگاری، 2FA، ورود محدود | کامل (ملی + سلفی) | ییلد فارمینگ، کیف پول فارسی | 24/7 |
| او ام پی فینکس | متنوع (دقیق ذکر نشده) | شناسایی دوعاملی | کامل با مدارک تصویری | کارت هدیه، مستر کارت | نامشخص |
| والکس | نامشخص | بات معامله‌گر، سیستم امنیتی مدرن | احراز آسان و سریع | مارجین گرید، اسپات گرید | 24/7 |
| آبان‌تتر | 400+ | امنیت بالا، انتقال داخلی | کامل | معاملات حضوری | 24/7 |
| ارزپایا | نامشخص | کیف پول اختصاصی | احراز هویت کامل | پشتیبانی تلفنی، چت | فعال |
| رمزینکس | 311+ | بازار P2P، الگوریتم اسپات گرید | کامل | ربات معاملاتی | نامشخص |
| اوکی اکسچنج | 700+ | اپلیکیشن امن | نامشخص | سیستم معرفی، اپ موبایل | نامشخص |
| ایرانیکارت | 1000+ | سابقه بالا، کیف پول امن | کامل | ویزا، مستر کارت، پی‌پال | فعال |
| بیت 24 | 600+ | احراز خودکار، معاملات آنی | کامل | بدون کارمزد معامله | نامشخص |
| تبدیل | 300+ | 2FA، هوش مصنوعی | کامل | ربات‌های معامله‌گر | 24/7 |
صرافی‌هایی که با رعایت این معیارها فعالیت می‌کنند، توانسته‌اند جایگاه قابل‌اعتمادی برای معامله‌گران ایرانی فراهم کنند. از جمله این صرافی‌ها می‌توان به نوبیتکس، والکس، آبان‌تتر، رمزینکس، او ام‌پی‌فینکس و تبدیل اشاره کرد که هر کدام با ارائه خدمات حرفه‌ای، کیف‌پول‌های امن، پشتیبانی ۲۴ ساعته و سیستم‌های تأیید هویت پیشرفته، گام‌هایی مؤثر در جهت حفظ امنیت کاربران برداشته‌اند.
در کنار این نقاط قوت، آگاهی از تهدیدهایی همچون طرح‌های پانزی، فیشینگ، تترهای تقلبی و حملات سایبری برای کاربران حیاتی است. انتخاب هوشمندانه صرافی، بر اساس معیارهای فنی و امنیتی، می‌تواند معامله‌گران را از بسیاری از مخاطرات محفوظ نگه دارد و زمینه‌ساز رشد مطمئن‌تر سرمایه‌های دیجیتال در ایران باشد.
نظرات کاربران